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gestioni patrimoniali

Professionalità e indipendenza al vostro servizio

Tutto il valore aggiunto di una gestione Multimanager. Per gestire il tuo portafoglio selezioniamo fondi comuni tra oltre 90.000 prodotti di importanti case di investimento internazionali.

patrimonium trainer

Le gestioni patrimoniali che realizzano per te le nostre Strategie di Accumulazione, per guidare con disciplina e rigore il tuo investimento a posizionarsi sui mercati finanziari, attraverso piani programmati.
patrinium
multilinea

patrimonium multilinea

La soluzione completa ed evoluta che ti consente, con la nostra consulenza e la nostra esperienza nella gestione attiva in fondi multimanager, di progettare e gestire in modo totalmente flessibile e personalizzato il tuo portafoglio.

patrimonium classic

Il servizio di gestione di portafogli individuali articolato in sei linee diversificate sui mercati finanziari internazionali, gestite attivamente per ottimizzare il risultato dell’investimento in termini di rendimento/rischio e differenziate per profilo di rischio e orizzonte temporale, per rispondere alle principali  esigenze e obiettivi di investimento.

classic
personal

patrimonium personal

Sette linee di gestione specializzate sulle principali classi di attivo, attraverso le quali è possibile calibrare una soluzione di investimento mirata su specifiche caratteristiche e esigenze personali.

patrimonium plus

Tre soluzioni a “rendimento assoluto”, orientate a ottenere rendimenti positivi su un determinato arco temporale, in modo indipendente dall’andamento di specifici mercati o classi di attivo, controllando il rischio di perdita del portafoglio.

plus

Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima della sottoscrizione, si raccomanda di leggere attentamente il “Contratto per il servizio di gestione di portafogli” per conoscere in dettaglio le caratteristiche del Servizio nonché i relativi rischi e costi e per poter assumere una consapevole decisione d’investimento. Tutti i documenti sono disponibili presso le filiali della Banca. Avvertenze: (i) la sottoscrizione è subordinata alla preventiva valutazione di idoneità del servizio rispetto al suo Profilo di Rischio; (ii) l’investimento presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore del patrimonio gestito che è legato alle variazioni di prezzo degli strumenti finanziari in cui investe la linea di gestione prescelta. Le oscillazioni dipendono, ad esempio, dall’andamento dei mercati e dalla natura degli strumenti finanziari stessi. E’ possibile che l’investitore, al momento del disinvestimento, riceva un capitale inferiore a quello originariamente investito; tale possibilità è più elevata quanto maggiore è il livello di rischio del prodotto prescelto; (iii) i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri; (iv) la Banca non promette né garantisce rendimenti in relazione al servizio di gestione di patrimoni.

Perché Multimanager?

Per i portafogli Patrimonium abbiamo scelto di utilizzare un approccio Multimanager perché riteniamo che ci permetta di creare valore aggiunto per i vostri investimenti. L’approccio Multimanager permette:

  • di accedere a expertise gestionali d’eccellenza, selezionando fondi comuni a livello internazionale;
  • di accedere a gestori specializzati nell’investimento in determinati settori, mercati o strategie di nicchia in cui l’investimento diretto richiederebbe competenze specifiche per generare valore;
  • di accedere a prodotti che, per soglie di accesso, costi di ricerca, o barriere geografiche non potrebbero essere acquistati direttamente dall’investitore privato, perdendo notevoli opportunità.

Inoltre la diversificazione del portafoglio tra gestori che utilizzano tecniche e filosofie di gestione diverse può limitare l’impatto di fasi di mercato che si rivelino avverse a singole strategie di investimento.

Processo di investimento

Il nostro processo di costruzione del portafoglio si articola in due fasi complementari:
1. la selezione dei fondi presenti sul mercato, attraverso un processo di analisi quantitativa (analisi di performances e rischio) e qualitativa (valutazione delle caratteristiche specifiche dei singoli fondi e dei singoli gestori);
2. l’assemblaggio del portafoglio, combinando i diversi fondi e le diverse strategie per sfruttare il beneficio derivante dalla loro decorrelazione che può ottimizzare il rapporto rendimento/rischio del portafoglio.
Il sistematico controllo del rischio e la gestione attiva del portafoglio sono finalizzati a mantenere costante l’efficienza degli investimenti.

grafico patrimonium processo investimento

Consigli per investire

Una scelta di investimento efficiente dei propri risparmi deve partire da una corretta analisi di se stessi, attraverso la valutazione delle proprie disponibilità finanziarie, dei propri bisogni e delle proprie attitudini. Le variabili fondamentali che devono essere considerate nella scelta di un investimento sono il tempo, il rischio ed il rendimento.

Il tempo
L’orizzonte temporale rappresenta il tempo ottimale durante il quale il capitale dovrebbe rimanere investito ed entro cui è ragionevole valutare la redditività dell’investimento. Il tempo è una variabile strategica nella definizione di un piano di investimento. Infatti all’aumentare dell’orizzonte temporale corrisponde l’opportunità di assumere un grado di rischio maggiore per conseguire un rendimento più elevato. Non rimanere coerenti all’orizzonte temporale definito può compromettere irrimediabilmente il raggiungimento degli obiettivi.

Il Rischio
Tutti gli investimenti comportano l’assunzione di rischi.
Ogni individuo è caratterizzato da una specifica propensione al rischio finanziario, che rappresenta il livello di tolleranza individuale alla possibilità che il valore del proprio investimento possa oscillare più o meno sensibilmente nel corso del tempo e alla possibilità che il risultato realizzato si discosti da quello atteso. Il rischio ha tuttavia un senso utile e costruttivo in quanto rappresenta il “carburante” per raggiungere l’obiettivo dell’investimento.

Il Rendimento
Il rendimento può essere valutato in termini relativi rispetto a un indice di mercato assunto come riferimento (benchmark) o in termini assoluti, ma, in ogni caso, dipende dal tempo e dal rischio dei mercati nei quali si investe.

La nostra consulenza
Banca di Asti mette a vostra disposizione il personale della propria rete commerciale per offrirvi supporto e consulenza, per aiutarvi a individuare con chiarezza le vostre esigenze, i vostri obiettivi e la vostra tolleranza al rischio e, di conseguenza, la soluzione per il vostro investimento.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima della sottoscrizione, si raccomanda di leggere attentamente il “Contratto per il servizio di gestione di portafogli” per conoscere in dettaglio le caratteristiche del Servizio nonché i relativi rischi e costi e per poter assumere una consapevole decisione d’investimento. Tutti i documenti sono disponibili presso le filiali della Banca. Avvertenze: (i) la sottoscrizione è subordinata alla preventiva valutazione di idoneità del servizio rispetto al suo Profilo di Rischio; (ii) l’investimento presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore del patrimonio gestito che è legato alle variazioni di prezzo degli strumenti finanziari in cui investe la linea di gestione prescelta. Le oscillazioni dipendono, ad esempio, dall’andamento dei mercati e dalla natura degli strumenti finanziari stessi. E’ possibile che l’investitore, al momento del disinvestimento, riceva un capitale inferiore a quello originariamente investito; tale possibilità è più elevata quanto maggiore è il livello di rischio del prodotto prescelto; (iii) i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri; (iv) la Banca non promette né garantisce rendimenti in relazione al servizio di gestione di patrimoni.

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