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patrimonium MULTILINEA

Progettiamo con te e gestiamo il tuo portafoglio affiancandoti in tutte le fasi dell’investimento con un servizio professionale, personalizzato e totalmente flessibile:

Progettazione

I nostri Consulenti progettano e costruiscono con te il portafoglio più adatto alle tue esigenze attraverso le nostre linee di gestione specializzate sulle principali classi di attivo, su strategie a rendimento assoluto e su Strategie di Accumulazione. Grazie a un simulatore sviluppato con Morningstar, verificano con te che le caratteristiche e potenzialità della soluzione individuata siano in linea con le tue esigenze e con i tuoi obiettivi.

Gestione Attiva

Il patrimonio viene quindi ripartito tra le linee individuate nel progetto, attraverso le quali viene gestito attivamente dal nostro team con l’approccio Multimanager che caratterizza il nostro servizio di gestione di portafoglio.

Ribilanciamento periodico

Due volte l’anno provvediamo a riallineare il peso di ciascuna linea all’interno del portafoglio riportandolo ai valori stabiliti insieme a te in fase di progettazione, per mantenere allineati gli obiettivi di rischio e rendimento concordati.

Efficientamento fiscale

Patrimonium Multilinea prevede un unico mandato di gestione per l’intero portafoglio e consente di beneficiare della compensazione fiscale tra i risultati di gestione di tutte le linee che compongono il portafoglio, trasformando gli eventuali crediti di imposta futuri in immediati risparmi di imposta.

Verifica dei risultati e gestione dell’asset allocation

I nostri Consulenti verificano periodicamente con te l’andamento dell’investimento e ti supportano nel valutare l’opportunità di modificare la composizione del portafoglio, in relazione a cambiamenti dei tuoi obiettivi e delle tue esigenze o dello scenario economico finanziario.

Le linee e i tre approcci

Le linee di gestione Multilinea permettono, se opportunamente selezionate, di sfruttare 3 diverse tipologie di approccio ai mercati che  possono essere complementari  nella costruzione del tuo portafoglio.

 

Le Linee di Accumulazione
Permettono di delegare al gestore la realizzazione delle nostre Strategie di Accumulazione per posizionare l’investimento sui mercati finanziari, attraverso piani programmati.

Strategia Obbligazionaria 2021-2023
Obbligazionario High Yield Accumulo 2020-2022
Obbligazionario Emergente Accumulo 2020-2022
Azionario Internazionale Accumulo 2020-2022
Azionario Internazionale Accumulo 2021-2023

Le Linee di Asset Allocation

Permettono di strutturare allocazioni di portafoglio diversificate sulle principali asset class.

Monetario Euro
Monetario High Yield
Obbligazionario Euro
Obbligazionario Internazionale
Obbligazionario Corporate Euro
Obbligazionario High Yield
Obbligazionario Emergente
Azionario Internazionale
Azionario Euro
Azionario America
Azionario Giappone
Azionario Emergente

Le Linee Absolute Return

Permettono di delegare al gestore la scelta dell’asset allocation mantenendo il rischio entro il livello massimo definito.

Absolute Return
Absolute Return Aggressivo

Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima della sottoscrizione, si raccomanda di leggere attentamente il “Contratto per il servizio di gestione di portafogli” per conoscere in dettaglio le caratteristiche del Servizio nonché i relativi rischi e costi e per poter assumere una consapevole decisione d’investimento. Tutti i documenti sono disponibili presso le filiali della Banca. Avvertenze: (i) la sottoscrizione è subordinata alla preventiva valutazione di idoneità del servizio rispetto al suo Profilo di Rischio; (ii) l’investimento presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore del patrimonio gestito che è legato alle variazioni di prezzo degli strumenti finanziari in cui investe la linea di gestione prescelta. Le oscillazioni dipendono, ad esempio, dall’andamento dei mercati e dalla natura degli strumenti finanziari stessi. E’ possibile che l’investitore, al momento del disinvestimento, riceva un capitale inferiore a quello originariamente investito; tale possibilità è più elevata quanto maggiore è il livello di rischio del prodotto prescelto; (iii) i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri; (iv) la Banca non promette né garantisce rendimenti in relazione al servizio di gestione di patrimoni.

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