INVESTIMENTO E RISPARMIO

Patrimonium Multilinea

Il servizio di gestione patrimoniale più evoluto, che permette la massima personalizzazione e flessibilità per il tuo portafoglio.
  • Investimento minimo iniziale250.000 €
  • Conferimenti successivi25.000 €
  • Commissione di gestione di basea seconda della composizione del portafoglio prescelto

Con un approccio Multimanager, il tuo patrimonio è gestito da esperti per ottimizzare il rendimento e il rischio, con un ribilanciamento periodico

Per te che desideri una gestione attiva e personalizzata, suddividendo il tuo portafoglio tra linee specializzate su diverse classi di attivo, strategie di rendimento assoluto e strategie di accumulazione.

Scopri le caratteristiche

Perché scegliere Patrimonium Multilinea

Personalizzazione e progettazione

Costruisci con noi il tuo portafoglio scegliendo tra diverse linee di investimento in base alle tue esigenze.

Gestione Attiva

Il patrimonio è ripartito tra le linee individuate nel progetto, attraverso le quali viene gestito attivamente dal nostro team con l’approccio Multimanager

Ribilanciamento periodico

Ogni sei mesi, il portafoglio viene riallineato per mantenere l’equilibrio tra rendimento e rischio, in base agli obiettivi stabiliti con te in fase di progettazione

Vantaggi fiscali

Grazie alla compensazione fiscale tra i risultati delle varie linee, puoi ottimizzare il carico fiscale dell’investimento.
Scopri le caratteristiche

Patrimonium Multilinea

Destinatari
• Clienti con patrimoni mobiliari a partire dai 250.000 €, che desiderano una gestione attiva e altamente personalizzata del proprio portafoglio.
• Clienti che desiderano affidarsi alla competenza di un team esperto per gestire il proprio patrimonio.
• Clienti che desiderano accedere a una selezione esclusiva di fondi e SICAV di primarie società di gestione internazionale.
Costi e spese

Investimento iniziale minimo

250.000 €
Conferimenti successivi
25.000 €
Commissione di gestione a seconda della composizione del portafoglio prescelto
Extra

Le linee e i tre approcci

Le linee di gestione Multilinea permettono di sfruttare tre diverse tipologie di approccio ai mercati che possono essere complementari nella costruzione del tuo portafoglio:

  • Linee specializzate sulle principali asset class

Permettono di strutturare allocazioni di portafoglio diversificate sulle principali asset class obbligazionarie e azionarie.

  • Linee di Accumulazione

Permettono di delegare al gestore la realizzazione delle nostre Strategie di Accumulazione per posizionare l’investimento sui mercati finanziari, attraverso piani programmati.

  • Linee Absolute Return

Permettono di delegare al gestore la scelta dell’asset allocation mantenendo il rischio entro il livello massimo definito.

Conferimento minimo iniziale complessivo
250.000 €
Conferimento minimo successivo complessivo e importo minimo di ciascun versamento in caso di disposizioni ripetitive
25.000 €
Prelevamento minimo complessivo
5.000 €
Patrimonio minimo per singola linea di gestione (50.000 euro per la sola linea ML Obbligazionario Italia)
25.000 €

Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima della sottoscrizione, si raccomanda di leggere attentamente il “Contratto per il servizio di gestione di portafogli” per conoscere in dettaglio le caratteristiche del Servizio nonché i relativi rischi e costi e per poter assumere una consapevole decisione d’investimento. Tutti i documenti sono disponibili presso le filiali della Banca. Avvertenze: (i) la sottoscrizione è subordinata alla preventiva valutazione di idoneità del servizio rispetto al suo Profilo di Rischio; (ii) l’investimento presenta principalmente rischi finanziari riconducibili alle possibili oscillazioni del valore del patrimonio gestito che è legato alle variazioni di prezzo degli strumenti finanziari in cui investe la linea di gestione prescelta. Le oscillazioni dipendono, ad esempio, dall’andamento dei mercati e dalla natura degli strumenti finanziari stessi. E’ possibile che l’investitore, al momento del disinvestimento, riceva un capitale inferiore a quello originariamente investito; tale possibilità è più elevata quanto maggiore è il livello di rischio del prodotto prescelto; (iii) i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri; (iv) la Banca non promette né garantisce rendimenti in relazione al servizio di gestione di patrimoni.

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