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Individua il tuo profilo

Rispondi al questionario e scopri che tipologia di investitore sei e quale portafoglio sarebbe più adatto a raggiungere i tuoi obiettivi, mantenendo un livello di rischio adeguato!

La compilazione del questionario consentirà di ottenere la simulazione di un profilo di rischio a cui sarà associato un esempio di allocazione finanziaria che non costituisce in alcun modo una raccomandazione personalizzata od un invito a sottoscrivere il prodotto. L’esito del questionario non è vincolante e non attribuisce un Profilo di Rischio effettivo.

La sottoscrizione del questionario di profilatura finalizzato alla consulenza in materia di investimenti potrà avvenire unicamente in filiale assieme al proprio consulente di riferimento.

 

Informazioni anagrafiche

 

1) Genere
Uomo
Donna
 

2) Età
Meno di 18
Da 18 a 35
Da 36 a 55
Da 56 a 70
Oltre 70
 

3) Stato civile
Celibe/ Nubile
Coniugato/ convivente
Altro
 

Esperienza e conoscenza

Scopri se sei un esperto in strumenti finanziari e il tuo grado di esperienza.  

4) Livello di istruzione – Titolo di studio
Licenza elementare/ media
Diploma di istruzione secondaria superiore
Laurea
Laurea in discipline economiche/ finanziarie/ assicurative
 

5) In quale dei seguenti ambiti rientra la Sua attuale, o precedente, professione?
Ambito economico/ finanziario/ assicurativo
Altro
 

6) E’ Sua abitudine seguire l’andamento dei mercati finanziari attraverso quotidiani o siti internet?
No
Saltuariamente (una volta a settimana)
Regolarmente (più volte alla settimana)
 

7) Quale di queste affermazioni ritiene corretta in merito alla relazione tra il rendimento e il rischio di un investimento?
La ricerca di maggiori rendimenti comporta l’assunzione di maggiori rischi
Il rendimento di un investimento non dipende dal suo rischio
Non so rispondere
 

8) Quale di questi comportamenti ha l’obiettivo di ridurre la rischiosità di un investimento?
Investire solo su obbligazioni/azioni della stessa società
Investire su obbligazioni/azioni di diverse società che operano nello stesso settore di attività
Investire su obbligazioni/azioni di diverse società di settori di attività diversi
Non so rispondere
 

9) Il rendimento di un titolo denominato in una valuta diversa dall’euro (es. dollari, sterline, yen ecc.) dipende anche dalla variazione del tasso di cambio di quella valuta rispetto all’euro?
Si
No
Non so rispondere
 

10) Quale dei seguenti strumenti finanziari è, secondo Lei, caratterizzato da un basso grado di liquidità? Un titolo caratterizzato da pochi e saltuari scambi sul mercato e per il quale i prezzi offerti dai compratori e dai venditori sono molto distanti
Un titolo caratterizzato da frequenti e continui scambi sul mercato e per il quale i prezzi offerti dai compratori e dai venditori non sono molto distanti
Non so rispondere
 

11) Con riferimento alle obbligazioni strutturate, quale delle seguenti affermazioni, secondo Lei, è corretta?
Al momento della sottoscrizione è possibile conoscere con certezza il rendimento che si otterrà tenendo il titolo fino alla scadenza
Al momento della sottoscrizione non è possibile conoscere con certezza il rendimento che si otterrà tenendo il titolo fino alla scadenza
Non so rispondere
 

12) L’utilizzo di una leva finanziaria superiore a 1 quale effetto determina su un investimento?
Aumenta la possibilità di guadagnare e di perdere
Non influenza la possibilità di guadagnare e di perdere
Riduce la possibilità di guadagnare e di perdere
Non so rispondere
 

13) Con riferimento agli strumenti con componenti derivative, quale delle seguenti affermazioni, secondo Lei, è corretta?
Sono strumenti il cui valore è certo e predeterminato e non si modifica nel corso del tempo
Sono strumenti il cui valore è indipendente dall’andamento dell’attività sottostante
Sono strumenti il cui valore dipende dall’andamento dell’attività sottostante
Non so rispondere
 

14) Quante operazioni aventi ad oggetto prodotti finanziari ha effettuato presso il nostro istituto o presso altri intermediari finanziari negli ultimi 2 anni?
Nessuna
Fino a 3
Da 4 a 6
Oltre 6
 

15) Per quale controvalore complessivo?
Nessuno
Fino a 7.500 €
Da 7.501 € a 30.000 €
Da 30.001€ a 75.000 €
Oltre 75.000 €
 

16) Quali tra i seguenti prodotti finanziari detiene o ha detenuto negli ultimi 3 anni presso il nostro istituto o presso altri intermediari?
Nessuno
Titoli di stato
Obbligazioni
Gestioni Patrimoniali
Fondi comuni di investimento/ ETF
Prodotti finanziari-assicurativi
Azioni
Obbligazioni strutturate/ Certificates
Derivati
 

Obiettivo degli investimenti

Verifica se sai gestire le fluttuazioni del tuo portafoglio.  

17) Approssimativamente tra quanto tempo pensa di aver bisogno di una parte significativa del capitale investito?
A breve termine (indicativamente entro 12 mesi)
A medio termine (tra 12-36 mesi)
A medio-lungo termine (tra 36-60 mesi)
A lungo termine (oltre 60 mesi)
 

18) Qual è l'obiettivo dei Suoi investimenti finanziari, tenuto conto dell'orizzonte temporale individuato e del fatto che il capitale può oscillare nel tempo?
Accetto che l’investimento possa produrre un rendimento molto basso purché venga minimizzato il rischio di perdere una parte del capitale
Accetto che l’investimento possa produrre un rendimento contenuto purché il capitale abbia limitate oscillazioni
Desidero ottenere un rendimento significativo dall’investimento e conseguentemente sono disposto ad accettare oscillazioni, anche rilevanti, del capitale
Desidero ottenere un rendimento molto elevato dall’investimento e sono anche disposto ad accettare oscillazioni rilevanti del capitale
 

19) Immagini di poter partecipare ad un concorso a premi, Le viene offerto di scegliere tra le seguenti opzioni, quale sceglierebbe?
Un concorso con vincita di 1.000€ certi
Un concorso con vincita di 5.000€ con il 50% di possibilità
Un concorso con vincita di 10.000€ con il 25% di possibilità
Un concorso con vincita di 100.000€ con il 5% di possibilità
 

20) Date le quattro alternative di potenziale resa di un investimento, quale combinazione sceglierebbe?
Possibilità di guadagno fino ad un massimo di 200€ o di subire una perdita fino ad un massimo di 30€
Possibilità di guadagno fino ad un massimo di 800€ o di subire una perdita fino ad un massimo di 200€
Possibilità di guadagno fino ad un massimo di 2.600€ o di subire una perdita fino ad un massimo di 800€
Possibilità di guadagno fino ad un massimo di 4.800€ o di subire una perdita fino ad un massimo di 2.400€
 

21) Nell’ipotesi di una oscillazione negativa del prezzo di un titolo presente nel Suo portafoglio, quale delle seguenti azioni vorrebbe intraprendere?
Venderei immediatamente il titolo per non rischiare un ulteriore ribasso
Venderei parte della posizione sul titolo al fine di limitare la perdita potenziale
Non venderei il titolo, pur consapevole della possibilità di ulteriore oscillazione negativa del prezzo
Valuterei l’opportunità di acquistare ancora il titolo, approfittando di prezzi più bassi
 

Situazione finanziaria

Scopri se il tuo patrimonio è in linea con i tuoi obiettivi.  

22) In quale delle seguenti fasce ricadono le Sue entrate regolari mensili nette comprensive di eventuali rendite (finanziarie, su immobili, ...)?
Non ho entrate regolari
Fino a 1.000€
Tra 1.001€ e 2.500€
Tra 2.501€ e 4.000€
Oltre 4.000€
 

23) In quale fascia ricadono i Suoi principali impegni finanziari mensili comprensivi di quelli assunti anche presso intermediari terzi (rata mutuo, affitto, spese ricorrenti, ...)?
Non ho impegni finanziari
Fino a 800€
Tra 801€ e 2.000€
Tra 2.001€ e 3.200€
Oltre 3.200€
 

24) Quale tra le seguenti, è la Sua fonte principale di reddito?
Reddito da lavoro dipendente/ pensione
Reddito da lavoro indipendente
Rendite immobiliari/ finanziarie
Non ho fonte di reddito
 

25) Qual è la consistenza del Suo patrimonio mobiliare complessivo?
Inferiore a 30.000€
Da 30.001€ a 100.000€
Da 100.001€ a 500.000€
Maggiore di 500.000€
 

26) Qual è la composizione del Suo patrimonio immobiliare?
Nessun immobile
Prima casa
Seconda casa
Terza casa o più
 

27) Numero di persone a carico?
Nessuna
Una
Due
Tre o più
 

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