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factoring & leasing

Factoring

Il factoring è un servizio di credito attraverso il quale un’impresa (cedente) trasferisce una parte, o la globalità, dei crediti derivanti dalla propria attività imprenditoriale a un operatore specializzato, denominato factor.

Leasing

E’ uno strumento mediante il quale puoi avere in uso un bene di tua necessità, a fronte del pagamento di un canone periodico, per un periodo di tempo prefissato al termine del quale potrai riscattarlo pagando un prezzo prestabilito.

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Factoring

Cos’è
Il factoring è un servizio di credito attraverso il quale un’impresa (cedente) trasferisce una parte, o la globalità, dei crediti derivanti dalla propria attività imprenditoriale a un operatore specializzato, denominato factor.

A chi è rivolto
Il factoring si rivolge alle medie e grandi imprese che intendono smobilizzare i crediti vantati nei confronti dei loro clienti a fronte di una determinata fornitura di beni e servizi.

I vantaggi

  • apporta nuova liquidità facendo crescere il tasso di rotazione del capitale circolante
  • migliore pianificazione finanziaria per soddisfare le esigenze specifiche dell’azienda
  • accelera la riscossione dei crediti e snellisce le complesse procedure per il loro controllo
  • migliora la gestione amministrativa attraverso la razionalizzazione della contabilità clienti.
  • migliora la gestione commerciale consentendo, attraverso la collaborazione con il factor, di evitare forniture rischiose attraverso un’attenta valutazione e selezione della clientela;
  • permette di cogliere opportunità vantaggiose per la conclusione di contratti anche con l’estero

Tipologia dei contratti
Le tipologie di factoring si distinguono a seconda di come avviene la cessione dei crediti in:

  • pro solvendo: l’impresa può cedere i propri crediti al factor, il quale non si assume il rischio dell’eventuale insolvenza dei crediti ceduti; l’anticipazione degli importi fatturati garantisce tuttavia un flusso regolare di liquidità.
  • pro soluto: la solvibilità delle fatture è garantita; il factor infatti si assume il rischio di insolvenza dei crediti ceduti ed in caso di inadempimento dei debitori non potrà richiedere la restituzione degli anticipi versati al cliente.

Come si ottiene
L’iter amministrativo è molto semplice: la richiesta di factoring può essere inoltrata presso qualunque agenzia della banca.

Le operazioni di factoring vengono concesse in collaborazione con Banca IFIS S.p.A.

Trasparenza:

Leasing

Cos’è
E’ uno strumento mediante il quale puoi avere in uso un bene di tua necessità, a fronte del pagamento di un canone periodico, per un periodo di tempo prefissato al termine del quale potrai riscattarlo pagando un prezzo prestabilito.

A chi è rivolto
Aziende di ogni forma e dimensione e  liberi professionisti che intendono finanziare investimenti in beni mobili e immobili, purché il bene oggetto della locazione sia destinato direttamente all’esclusivo esercizio dell’attività imprenditoriale, nel rispetto delle specifiche norme fiscali.

Cosa puoi finanziare
Le imprese possono finanziare gli investimenti in beni mobili (autoveicoli, macchinari, aeromobili) e immobili (costruiti o da costruire) purché strumentali all’attività svolta.

I vantaggi

  • grazie a soluzioni personalizzate, ti offre una migliore pianificazione finanziaria, per soddisfare le esigenze specifiche della tua azienda;
  • incremento della produttività dell’impresa attraverso il potenziamento e l’ammodernamento degli impianti, senza distogliere capitali dall’azienda che potranno essere destinati ad integrazione delle necessità di capitale circolante;
  • completezza, perchè copre il costo totale dell’investimento, compresa l’IVA;
  • frazionamento dell’I.V.A. sui canoni di locazione (con possibilità di detrazione della medesima);
  • accelerazione dell’ammortamento fiscale del cespite rispetto alle comuni tabelle di ammortamento-detraibilità dei canoni di locazione (capitale+interessi) nell’arco della durata del contratto;
  • il bene è scelto direttamente dall’utilizzatore presso il fornitore; al termine del contratto, l’utilizzatore potrà acquisire la piena proprietà del bene esercitando l’opzione d’acquisto.

Tipologia
A seconda delle caratteristiche del bene oggetto del contratto si distingue in:

  • leasing strumentale: per macchinari, impianti tecnico-produttivi, attrezzature, arredi;
  • leasing automobilistico/navale: per beni mobili registrati (autovetture, autocarri, pullman, semirimorchi, imbarcazioni, navi, ecc.). Il leasing navale a privati, è pensato per la fornitura di natanti e imbarcazioni da diporto, sia a vela sia a motore, nuove o usate, adibite a uso privato;
  • leasing immobiliare: per oggetto gli investimenti immobiliari in immobili a uso industriale, commerciale o professionale già costruiti, ancora da costruire o da ristrutturare.

Come si ottiene
L’iter amministrativo è molto semplice: la richiesta di leasing può essere inoltrata e perfezionata in qualunque agenzia della banca.

Le operazioni di leasing vengono concesse in collaborazione con SGLeasing Spa o SelmaBipiemme Leasing Spa.

Trasparenza: